公司存款服务
单位活期存款

»产品介绍

1、单位活期存款是指企业、事业、机关、部队和社会团体等单位在银行办理的不规定存期,单位随时可以采用支票、本票、汇票等中国人民银行规定的各类支付工具进行转账或支付的存款。

2、我行对单位活期存款账户按《人民币银行结算账户管理办法》进行账户管理。人民币单位活期存款可分为基本结算帐户活期存款、一般户活期存款、临时户活期存款和专用户活期存款四类:

基本存款帐户
企事业单位的主要存款帐户,根据中国人民银行对基本帐户的管理规定,一个存款单位只能在银行开立一个基本存款帐户,存款人可以通过基本存款帐户办理提取现金和转帐结算等业务。

一般存款帐户
一般存款帐户是企事业单位在基本存款帐户以外开立的银行结算帐户。一般存款帐户不能取现,只能办理现金缴存和转帐结算等业务。开立一般存款帐户应当满足基本存款帐户开立的条件。

临时存款帐户
临时存款帐户是指存款人因临时经营活动或通过应解汇款及汇票解入的款项需要所开立的帐户,主要办理转帐结算和根据国家现金管理规定办理现金收付业务。开立临时存款帐户,须向银行提交基本存款帐户开立的相关资料和人民银行规定的其他资料。临时存款帐户原则上不使用支票结算。

专用存款帐户
专用存款帐户是指存款人按照法规,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算帐户。开立专用存款帐户应向银行出具开立基本存款帐户规定的证明文件、基本帐户管理卡和专项资金性质的证明。企事业单位的销货款不能进入该帐户。该帐户一般不能支取现金。

»存款利率

单位活期存款按结息日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率按季计息,遇利率调整不分段计息,每季末20日为结息日。未到结息日清户者,按清户日挂牌公告的活期存款利率计算至清户前一天止。

»功能及特色

1、存取灵活方便;

2、适用于企事业单位日常收支和存放暂时闲置的资金需要,并获得利息收入。

»服务对象

依法成立的依法成立的企事业法人、机关、部队、其他组织和个体工商户。

»服务渠道

阳泉市商业银行各机构网点柜台。

»办理流程

1、客户向我行提交《企业法人执照》或《企业营业执照》正本、《中华人民共和国法人代码证书(副本)》或代码卡、税务登记证、法定代表人身份证原件及复印件。

2、客户填制一式四联的《开户申请书》并加盖单位公章及法人代表名章或被授权人名章,连同单位印鉴卡一起送交我行。

3、我行审核后,在《开户申请书》上加盖业务公章,编制银行帐号。

4、客户应在开立账户之日起二日内,将四联《开户申请书》及开户所需所有正本资料送交或通过我行送交人民银行市分行。

5、领取人民银行市分行核发的基本存款账户开户许可证。

6、若开立“一般存款账户”,客户还需提交基本存款账户的开户证明。

7、若开立“临时存款帐户”,客户还需提交工商行政管理机关核发的临时执照或有关部门同意设立外来临时机构的批件。

【注意事项】

支票的真假和印鉴的真伪。客户转账金额超过一定金额要进行核实。

 

(以上内容仅作参考,相关业务以阳泉市商业银行各机构网点具体业务流程为准。为节约您的时间,请在办理相关手续前详细咨询阳泉市商业银行各网点或致电400-115-6000客服热线。)


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